Auteur/autrice : acadavenir

Actuaire

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Actuaire

Dans la cascade des métiers de l’assurance, l’actuaire a un peu le rôle du visionnaire : il intervient en amont de la conception des contrats pour mettre au point la tarification des risques qui lui sont soumis.

 


Le profil de l’actuaire

Curieux des innovations statistiques et des dernières tendances de modélisation économiques, maîtrisant parfaitement les outils informatiques, vous aimez faire parler les chiffres.

Sens aiguisé de l’analyse, esprit de synthèse, goût certain pour le travail en équipe, curiosité et esprit créatif : autant d’atouts qui vous permettront de participer à l’optimisation des produits existants et à l’élaboration des produits de demain.


Les missions de l’actuaire

participer à la conception technique des produits d’assurances ;
mettre au point les règles et barèmes de tarification applicables à chaque catégorie de risques ;
définir les conditions de rentabilité économique et financière des contrats ;
conseiller et accompagner techniquement les acteurs chargés de la souscription et de la commercialisation des produits.


Les compétences requises pour exercer ce métier

  • Goût pour les mathématiques
  • Rigueur, précision et organisation
  • Sens de l’analyse et esprit de synthèse
  • Sens du contact

 


La formation de l’actuaire

Le métier de l’actuariat est accessible avec une formation spécialisée en actuariat, économétrie, mathématiques ou statistiques. Le niveau requis est variable selon le poste proposé : à partir de bac + 2 pour un technicien en actuariat, mais le plus souvent à un niveau supérieur ou égal à bac + 4 pour un poste de chargé d’études actuarielles ou d’actuaire.



Spécialiste comptabilité

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Spécialiste / responsable / comptabilité / finances

Mission générale

Garant des chiffres et responsable moral des activités de son unité, le spécialiste / responsable comptabilité / finances contrôle la tenue des comptes en veillant au respect des obligations légales.

 

Activités

Spécialiste comptabilité / finances

  • Analyser et justifier les comptes
  • Réaliser les comptes de bilan et de résultat
  • Préparer les tableaux de bords de gestion
  • Réaliser une veille réglementaire financière 
 

Responsable comptabilité / finances

Activités techniques
  • Contrôler la tenue des comptes
  • Effectuer des rapprochements comptables
  • Etablir le budget
  • Etudier et valider les procédures comptables
  • Procéder aux entretiens annuels et fixer les objectifs à atteindre
  • Produire, analyser, assurer des corrections éventuelles
  • Rendre compte à la direction du suivi des opérations et de la santé financière de l’entreprise
  • Valider les résultats comptables dans le cadre des arrêtés mensuels et trimestriels
Activités managériales
  • Manager l’équipe de l’unité
  • Définir les objectifs des collaborateurs
  • Répartir les tâches et assurer l’organisation de l’unité
  • Animer et organiser les réunions internes
  • Procéder aux entretiens annuels et fixer les objectifs à atteindre
  • Repérer et définir les besoins en formation des collaborateurs
  • Coordonner les activités de l’unité
 

Environnement

Le service comptable est généralement rattaché à la direction administrative et financière mais peuvent être rattaché au secrétariat général.
Il vient en appui direct de la Direction Financière.

 

Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Maîtriser les techniques de gestion et d’organisation d’une entité
  • Maîtriser les techniques de management
  • Maîtriser les procédures administratives et comptables et comptables liées à son activité
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Savoir prendre des décisions
  • Faire preuve de leadership et d’autorité
  • Faire preuve de responsabilité
  • Etre rigoureux et précis
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Conduire des entretiens d’appréciations
  • Définir un plan de développement de son entité
  • Déléguer et évaluer
  • Encadrer/animer une équipe
  • Evaluer des compétences et détecter des potentiels
  • Savoir conduire des politiques de changement
  • Mettre en œuvre de procédures et des règles
 

Profil

  • Master 2 sciences juridique et financière
  • Ecole de commerce
 
 

Technicien des ressources humaines

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Technicien des ressources humaines

 

Mission générale

Le technicien des ressources humaines est appelé à traiter soit partiellement, soit en totalité les données relatives de la gestion du personnel.

 

Activités

  • Assister le responsable dans le cadre des nouvelles embauches
  • Convoquer les personnes aux séances de formation et en assurer le suivi
  • Diffuser de l’information pratique dans l’établissement via le canal digital
  • Organiser les élections des délégués du personnel
  • Participer à la rédaction des contrats de travail
  • Préparer les réunions des IRP (CE, CHSCT)
  • Proposer des améliorations dans les pratiques et les procédures internes
  • Renseigner les formulaires de déclaration fiscale et social
  • Suivre les dossiers de couverture maladie, de prévoyance, les absences, les arrivées et les départs des salariés
  •  

 

Environnement

Il travaille auprès du directeur des ressources humaines. Il est en relation direct avec le personnel.

 

Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Connaître l’histoire et culture des organisations syndicales
  • Connaître l’ensemble des métiers de l’établissement bancaire
  • Connaître les dispositifs législatifs et réglementaires relatifs aux conditions de travail, à la santé et sécurité en milieu professionnel
  • Connaître les outils et les techniques de gestion RH
  • Connaître les techniques d’animation, d’organisation et de communication
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Savoir faire preuve de créativité et d’innovation
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir écouter
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Evaluer des compétences et détecter des potentiels
 

Profil

  • Bac+3 Licence professionnelle gestion des ressources humaines.
  • Bac + 4/5 Master en management spécialité développement des RH – Ecole de commerce.

Diplôme universitaire en droit et RH

 

 

Gestionnaire marketing / communication

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Gestionnaire marketing / communication


Mission générale

Le gestionnaire marketing optimise les actions commerciales, propose et met en œuvre des opérations de promotion. Il porte la stratégie digitale de l’entreprise pour attirer de nouveaux prospects, notamment à travers la génération de trafic sur le web, en étant présents sur tous les leviers, dont les leviers payants (ex : SEA pour les crédits consos), en utilisant des plateformes d’affiliation et en travaillant avec les comparateurs en ligne.

Le gestionnaire communication développe des actions de communication vers des publics variés en cohérence avec la stratégie générale de l’établissement et sur l’ensemble des canaux, tout en s’assurant de la cohérence de ses messages sur les supports et en faisant vivre une expérience mémorable.

 


Activités

Gestionnaire marketing
  • Administrer les outils de CRM et d’e-CRM
  • Analyser et gérer les bases de données clients
  • Etablir des profils comportementaux
  • Fournir des outils d’aide à la vente sur de nouveaux supports (ex : tablettes)
  • Participer à la conception et à la diffusion des produits et servcies
  • Mener des études clientèle de segmentation de marché
  • Assurer un soutien technique auprès du réseau
  • Recueillir des données statistiques
Gestionnaire communication
  • Assurer une veille technologique sur les outils et les techniques de communication
  • Créer et animer les réseaux de relations extérieures
  • Evaluer les retombées des actions de communication
  • Réaliser des supports de communication
  • Participer à la définition du plan de communication
  • Intervenir en public à partir divers supports de communication
  • Utiliser une communication plurimédias et interactive
  • Rendre cohérent les contenus et l’identité de l’entreprise, de la marque sur l’ensemble des supports/publics cibles
  • Prendre en compte les risques d’e-reputation
  • Appréhender les réseaux d’influence et la communication conversationnelle sur les réseaux sociaux

 


Environnement

Les gestionnaires marketing et communication sont en relation avec les managers opérationnels, les équipes commerciales et de communication et les métiers techniques (Data Scientists, Traffic manager…).

 


Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Connaître les caractéristiques des services, des produits bancaires et assurance
  • Connaître le marché de la banque
  • Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir faire preuve de créativité et d’innovation
  • Avoir une culture de la performance
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Utiliser et exploiter les systèmes de base de données complexes
  • Exploiter les résultats d’enquête et études de marché
  • Administrer un système de base de données
  • Concevoir des méthodes de design (parcours clients, applications mobiles…) et Webdesign
Compétences numériques
  • Maîtriser de nouveaux outils techniques (ex : Data Management Plateforme)

 


Profil

  • Bac+3 Ecole de commerce, Ecole d’ingénieur, Licence universitaire, spécialité marketing / communication.



Contrôleur périodique / permanent

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Contrôleur périodique / permanent

 

Mission générale

Le contrôle interne est constitué du contrôle permanent et du contrôle périodique. Bien que différents et indépendants l’un de l’autre, ces deux types de contrôle sont complémentaires et permettent de mesurer les risques et la rentabilité des activités bancaires.

 

1-Du contrôleur périodique (Inspecteur, auditeur interne…) :

Activités

  • Contrôler sur place et sur pièce les procédures internes
  • S’assurer que les risques et la sécurité des opérations bancaires soient maîtrisés
  • Contrôler le dispositif de contrôle interne afin de vérifier sa fiabilité et sa pertinence
  • Évaluer l’efficacité des outils de gestion et de contrôle notamment et de l’entité auditée
  • Établir un diagnostic avec une formalisation des axes d’amélioration / recommandations
  • Réaliser un suivi de la mise en œuvre des recommandations par l’entité auditée
  • Définir un plan d’audit annuel en prenant en compte les exigences réglementaires, le suivi des recommandations, la cartographie des risques et les demandes des organes exécutifs et délibérants
  • Contrôler l’efficacité du dispositif de contrôle interne et de gestion des risques de la banque
  • Réaliser des contrôles périodiques sur place et sur pièces afin d’évaluer la sincérité des documents et des procédures mises en place
  • Mesurer la fiabilité et l’intégrité des informations financières communiquées
  • Apprécier le respect des réglementations et lois en vigueur de la part des collaborateurs de la banque
  • Assurer le suivi de la mise en œuvre effective des recommandations validées
 

Compétences attendues :

Connaissances – savoir
  • Connaître les techniques d’analyse mathématique, financière, de la comptabilité (bancaire)
  • Maîtriser la réglementation bancaire
  • Connaître les métiers / produits / services bancaires
  • Maîtriser les techniques d’audit
  • Avoir une vision transversale métier
  • Maîtriser les systèmes d’informations
  • Maîtriser l’anglais en particulier dans les groupes bancaires internationaux
Compétences comportementales – savoir-être
  • Être réactif
  • Savoir s’adapter
  • Être rigoureux et précis
  • Savoir travailler en équipe
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir écouter
  • Savoir convaincre
  • Savoir respecter la confidentialité des informations
  • Faire preuve de curiosité
  • Être force de proposition
  • Être mobile (les déplacements chez les audités)
 

Profil 

  • Formation en Banque / Finance de niveau Bac +5 (Université, Ecole d’ingénieurs, École de commerce, Institut d’Etudes Politiques en économie et finances, …)
  • Formation en Audit et contrôle de gestion / Finance, droit et comptabilité / Gestion des risques, sécurité financière et conformité de niveau /Sciences du Management spécialité Qualité et Contrôle Interne Bac +5 (Université, Ecole d’ingénieurs, École de commerce option finance et comptabilité, …)
  • Diplôme professionnel d’audit interne / Certification professionnelle d’auditeur interne

 

2-Du contrôleur permanent (Chargé de conformité, contrôleur interne…)

Activités

  • Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité
  • Réaliser une cartographie des risques de non-conformité afin d’identifier les dispositifs de maîtriser des risques et les plans d’action à mettre en place
  • Procéder à la transposition des dispositions réglementaires liées à la conformité dans les outils et les procédures internes de la banque
  • Mettre en œuvre un plan de contrôle spécifique aux risques de non-conformité
  • Réaliser des missions de contrôles
  • Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité
  • Organiser des formations à l’attention des salariés de la banque afin de les sensibiliser aux problématiques du moment, telles que la protection de la clientèle, la lutte contre le blanchiment
  • Organiser et coordonner les reporting, les outils de suivi et de prévention du dispositif de conformité
  • Couvrir un périmètre spécifique équivalent à une ligne métier
  • Mettre en œuvre le plan de contrôle défini par le responsable de contrôle interne (mission de contrôle permanent)
  • Mettre en œuvre des contrôles sur les étapes risquées des processus
  • Assurer le suivi des contrôles mis en place et des procédures de traitement des opérations bancaires via un système de remontée d’alertes avec des indicateurs tels que le taux d’erreurs, les délais…
  • Analyser, évaluer l’exposition aux risques et proposer des plans d’amélioration
  • Vérifier que la banque est conforme aux lois, règlements et normes professionnelles
  • Garantir la qualité et le niveau de sécurité des systèmes d’information
 

Compétences attendues

Connaissances – savoir
  • Avoir des connaissances en finance comptabilité et analyse des risques
  • Connaître la réglementation juridique et fiscale
  • Maîtriser les problématiques de conformité
  • Avoir une vision transversale métier
  • Maîtriser la réglementation bancaire
  • Connaître les métiers / produits / services bancaires
  • Maîtriser l’anglais en particulier dans les groupes bancaires internationaux
  • Maîtriser les logiciels de gestion de données (suivi des flux et des opérations)
Compétences comportementales – savoir-être
  • Être réactif
  • Savoir s’adapter
  • Être rigoureux et précis
  • Savoir travailler en équipe
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir respecter la confidentialité des informations
  • Faire preuve de curiosité
  • Être force de proposition
  • Être mobile
  • Faire preuve de diplomatie et de pédagogie
 

Le profil

  • Formation supérieure (école de commerce, université, niveau Bac +5) en Contrôle des risques bancaires, sécurité financière et conformité / Droit secteur financier / Finance spécialité gestion des risques financiers
  • Diplôme de manager
 
 

Gestionnaire administratif / secrétaire

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Gestionnaire administratif / secrétaire

 

Mission générale

Le gestionnaire administratif / secrétaire intervient quotidiennement auprès des membres de la direction et des collaborateurs exerçant des responsabilités opérationnelles au titre d’une activité ou d’un service. Il a pour mission de gérer les dossiers transversaux et participe à des activités propres au poste occupé.

 

Activités

  • Classer et archiver des documents
  • Filtrer les appels téléphoniques
  • Gérer des dossiers transversaux
  • Organiser les déplacements
  • Rédiger les comptes rendus de réunion
  • Tenir des agendas et organiser des réunions
  • Traiter les correspondances
  • Prendre en charge, de façon autonome, certaines activités liées au fonctionnement du service
 

Environnement

Le gestionnaire administratif / secrétaire travaille au sein d’une unité centralisée ou décentralisée de l’entreprise et intervient dans le bon déroulement quotidien de l’unité dans laquelle il est affecté.

 

Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Connaître les procédures administratives et comptables des outils informatiques
  • Connaître l’anglais de base
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Avoir le sens de l’initiative
  • Savoir s’adapter
  • Etre rigoureux et précis
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir écouter
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Accueillir et prendre des messages
  • Savoir utiliser les outils bureautiques
  • Maîtriser les techniques d’accueil téléphonique et physique
  • Savoir gérer les situations d’urgence
  • Savoir rendre compte de son activité
 

Profil

  • Bac+2 – BTS secrétariat, assistant de gestion ou assistant de direction
 
 
 

Spécialiste des opérations bancaires

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Spécialiste des opérations bancaires

Mission générale

Le spécialiste des opérations bancaires enregistre et réalise les opérations administratives spécialisées sur un ou plusieurs produits de financement ou de marché sous-jacentes aux actions commerciales menées en front office.


 

Activités

Le back office des produits de financement
  • Gérer les opérations administratives du financement d’opérations spécifiques (commerce international…)
  • Assurer le contrôle préalable des opérations avant la livraison des actifs traités
  • Gérer les bases d’informations permanentes sur les clients, les conditions de compte et les réglementations
  • Mettre en place un crédit documentaire
  • Mettre en œuvre les opérations avec l’étranger (crédit documentaire et garanties internationales)
  • Mettre en place et suivre les crédits immobiliers et à la consommation
  • Mobiliser des créances exports des clients
  • Prendre des garanties et des cautions et les administrer
Back office des produits de marché
  • Traiter les opérations post marché en prenant en charge les transactions après leur conclusion en front office sur les marchés
  • Assurer la conservation des actifs
  • Assurer le règlement livraison des actifs traités
  • Comptabiliser les opérations
Middle office
  • Assurer en amont de la transaction un support direct des marchés
  • Apporter de l’information au front office sur les volumes d’activités, les risques et les limites
  • Apporter des réponses aux clients sur leurs requêtes post-marché
  • Assurer en situation de post-marché une mission de contrôle et de vérification des transactions
  • Effectuer des rapprochements entre les données du back office et du front office
  • Élaborer des tableaux de bords pour le front office
  • Mettre en place des schémas de traitement administratif pour les nouveaux produits


Environnement

Il travaille en équipe dans des unités de production réparties sur l’ensemble du territoire d’exploitation de la banque.

Il est en contact avec tous ceux qui interviennent dans la circulation des données à traiter.

Il peut être en contact direct avec la clientèle dans le cadre de l’après-vente et des services technico-commerciaux.

 


Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Connaître le droit commercial, les contrats français et internationaux et le droit des garanties et des assurances
  • Maîtriser l’anglais
  • Maîtriser les mécanismes du négoce sur les matières premières et leur mode de couverture
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Être rigoureux et précis
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir maîtriser son stress
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Appréhender les normes étrangères sur des marchés spécifiques
  • Détecter les dysfonctionnements
  • Mettre en application les règles et les procédures
  • Savoir gérer les situations d’urgence


Profil

Formation souhaitée
  • Bac+1 mais avec une formation en alternance ou continue interne de la banque.
  • Bac+2 BTS Banque / DUT en Gestion des Entreprises



Responsable informatique / organisation / qualité

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Responsable informatique / organisation / qualité


Mission générale

Véritable chef d’orchestre, le responsable informatique traduit les besoins de l’entreprise en solutions informatiques. De l’élaboration du projet à la mise en œuvre, ses missions requièrent des compétences aussi bien techniques que managériales.

Le responsable qualité participe à l’élaboration de la politique qualité de l’entreprise. Il en assure la gestion, la mise en place et le suivi.

 

Activités

Activités techniques

Responsable informatique
  • Définir et mettre en œuvre les actions liées aux contrats de sous-traitante
  • Définir et superviser la politique du système d’information de l’entité
  • Garantir la sécurité du système informatique
  • Mener des études et des analyses pour identifier les besoins et/ou les dysfonctionnements de l’entreprise
  • Sélectionner les prestataires extérieurs éventuels
  • Superviser les relations avec les prestataires et partenaires extérieurs

 

Responsable organisation
  • Analyser les effets de la modernisation sur les conditions de travail
  • Concevoir, préparer et accompagner les processus de changement
  • Définir les politiques d’organisation générale pour renforcer la productivité et la qualité des modes de fonctionnement
  • Gérer l’implantation et la mise en service de matériels, de postes de travail et la diffusion des  technologies nouvelles
  • Veiller à l’optimisation et de l’environnement de travail
  • Suivre les évolutions générales de la structure de l’entreprise (organigramme, circuits d’information, système de gestion…)

 

Responsable qualité
  • Garantir la qualité des produits et des services proposés par l’entreprise
  • Participer à la prévention des risques
  • Participer à l’élaboration de la politique qualité de l’entreprise en assurer la gestion la mise en place et le suivi
  • Assurer la veille réglementaire technologique pour l’entreprise
  • Concevoir et mettre à jour les manuels qualités
  • Animer et superviser des séminaires de formation à la qualité

 

 

Activités managériales

Responsable informatique / organisation / qualité
  • Manager l’équipe de l’unité
  • Définir les objectifs des collaborateurs
  • Répartir les tâches et assurer l’organisation de l’unité
  • Animer et organiser les réunions internes
  • Procéder aux entretiens annuels et fixer les objectifs à atteindre
  • Repérer et définir les besoins en formation des collaborateurs
  • Coordonner les activités de l’unité
  • Il est en contact permanent avec l’ensemble des services de la banque et les prestataires extérieurs si besoin.
  • Il travaille en étroite collaboration avec les acteurs concernés dans l’entreprise.

Compétences attendues (Responsable Informatique)

Connaissances – savoir
  • Connaitre les outils informatiques d’exploitation bancaire
  • Connaître les concepts et architectures du système d’information et de communication
  • Connaître les langages de programmation
  • Connaître les outils informatiques et numériques
  • Maîtriser le pilotage, l’organisation et la gestion des évolutions du système d’information
  • Maîtriser les méthodes de développement de logiciels
  • Maîtriser les principes de conception d’une interface utilisateur
  • Maîtriser les techniques de modélisation et d’analyse des besoins
  • Maîtriser les techniques de test et d’intégration
Compétences comportementales – savoir-être
  • Avoir le sens de l’initiative
  • Savoir prendre des décisions
  • Être rigoureux et précis
  • Faire preuve de leadership et d’autorité
  • Faire preuve de responsabilité
  • Savoir écouter
  • Savoir planifier et organiser la charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
Compétences opérationnelles – savoir-faire
  • Anticiper les évolutions fonctionnelles et techniques
  • Conduire des entretiens d’appréciations
  • Déléguer et évaluer
  • Encadrer/animer une équipe
  • Évaluer des compétences et détecter des potentiels
  • Évaluer les risques SIC (système information et communication)
  • Mettre en œuvre des procédures et des règles
  • Mettre en œuvre la gestion des risques dans les systèmes d’information
  • Optimiser la gestion de l’ensemble des moyens humains et matériels
  • Rédiger des rapports d’activité

Compétences attendues (Responsable qualité)

Compétences comportementales – savoir-être
  • Avoir le sens de l’initiative
  • Savoir prendre des décisions
  • Être rigoureux et précis
  • Faire preuve de leadership et d’autorité
  • Faire preuve de responsabilité
  • Savoir écouter
  • Savoir planifier et organiser la charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Conduire des entretiens d’appréciations
  • Déléguer et évaluer
  • Encadrer/animer une équipe
  • Évaluer des compétences et détecter des potentiels
  • Mettre en œuvre des procédures et des règles
  • Mettre en œuvre la gestion des risques dans les systèmes d’information
  • Mettre en œuvre une démarche qualité
  • Optimiser la gestion de l’ensemble des moyens humains et matériels
  • Rédiger des rapports d’activité
  • Savoir rendre compte de son activité
  • Savoir utiliser les applicatifs de gestion spécifiques à l’activité

Profil

  • Bac+4/5 ingénieurs informatique
  • Bac+4/5 ingénieurs qualité logistique industrielle / organisation.
  • Une formation complémentaire en finance est de plus en plus recherchée. Certaines banques proposent des formations informatiques pour les personnes maîtrisant les mécanismes financiers.

Gestionnaire de Back office

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Gestionnaire de back office

 

Mission générale

Le gestionnaire de back office enregistre et réalise les opérations administratives sous-jacentes aux actions commerciales menées dans les agences bancaires.

 


Activités

  • Assurer le traitement des opérations bancaires et comptables
  • Effectuer le suivi administratif et comptable lié à l’activité
  • Exercer une fonction de contrôle et d’alerte sur les incidents
  • Gérer les outils monétiques
  • Informer la clientèle du traitement des opérations
  • Initier les procédures de recouvrement et de contentieux
  • Veiller au bon fonctionnement des applicatifs informatiques nécessaires à l’activité
  • Traiter les réclamations des clients
  • Suivre et gérer les dossiers de succession des clients
  • Effectuer des opérations d’achat et ou de vente de titres
  • Assurer la gestion de documents numérisés

 


Environnement

Il travaille en équipe dans des unités de production réparties sur l’ensemble du territoire d’exploitation de la banque.

Il est en contact avec tous ceux qui interviennent dans la circulation des données à traiter.

Il peut être en contact direct avec la clientèle dans le cadre de l’après-vente et des services technico-commerciaux.

 


Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Connaître la stratégie, le fonctionnement et l’organisation de l’établissement bancaire
  • Connaître les opérations et transactions sur les applicatifs de gestion
  • Connaître les procédures administratives et comptables
  • Connaître les techniques de base de relation et de contact avec la clientèle
  • Maîtriser l’anglais
  • Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance
  • Maîtriser les connaissances juridiques de base concernant la réalisation des prêts et des garanties
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Être rigoureux et précis
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Savoir détecter les dysfonctionnements
  • Respecter les règles et les procédures
  • Savoir gérer les situations d’urgence


Profil

  • Bac+2 BTS Banque / DUT en Gestion des Entreprises7


Chargé de clientèle professionnels

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Chargé de clientèle professionnels


Mission générale

Le chargé de clientèle professionnels accompagne et aide les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités.

 


Activités

  • Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux professionnels
  • Conseiller la clientèle en termes d’investissements et de placements en l’orientant si nécessaire vers d’autres interlocuteurs au sein de la banque
  • Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels
  • Assurer le suivi de l’évolution du client
  • Vérifier la qualité des informations comptables et financières
  • Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
  • Négocier les conditions financières et les garanties
  • Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
  • Prospecter de nouveaux clients
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire
  • Actualiser les fichiers commerciaux
  • Entretenir des relations avec les professionnels par la tenue de points réguliers
  • Gérer les opérations en anomalie ou les facilités de caisse (comptes débiteurs, découverts autorisés…)

 


Environnement

Responsable le plus souvent d’un secteur géographique, il passe beaucoup de temps en rendez-vous et rencontre ses clients sur leur lieu de travail.
Afin d’être en cohérence avec les objectifs fixés, il travaille en synergie avec les chargés de clientèle particuliers et les conseillers en patrimoine.
Il est également en constante relation avec les services du siège pour les opérations de prêt, de financements, d’épargne et de crédit-bail…


 

Compétences attendues

Connaissances (savoir)
  • Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
  • Avoir une bonne culture générale économique et financière
  • Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
  • Connaître le secteur d’activité des clients
  • Connaître le tissu économique local
  • Connaître les consignes de sécurité des biens et des personnes
  • Connaître les procédures administratives et comptables
  • Maîtriser l’anglais
  • Maîtriser le droit fiscal des entreprises
  • Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des professionnels
  • Maîtriser les techniques de financement et l’analyse des risques financiers
  • Maîtriser les techniques de négociation commerciale
  • Maîtriser les techniques de vente et de prospection 
Compétences comportementales (savoir-être)
  • Avoir le sens de l’initiative
  • Savoir prendre des décisions
  • Savoir s’adapter
  • Etre orienté résultats
  • Etre rigoureux et précis
  • Savoir analyser et synthétiser
  • Savoir écouter
  • Savoir convaincre
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
  • Savoir planifier et organiser sa charge de travail
  • Savoir travailler en équipe
  • Faire preuve de pédagogie

 

Compétences opérationnelles (savoir-faire)
  • Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes
  • Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance
  • Conduire une démarche de prospection
  • Conduire une négociation commerciale
  • Détecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
  • Rédiger des rapports d’activité
  • Savoir gérer les conflits avec les clients
  • Savoir gérer les situations d’urgence
  • Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
  • Maîtriser les risques liés à l’e-réputation
  • Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs

 


Profil

Niveau et type de formation

  • Bac+2 – avec expérience en tant que chargé de « clientèle particuliers ».
  • Bac+4/5 – diplômes d’écoles de commerce
  • Bac+5 en banque / finance